2 - المالكون والمساهمون الرئيسيون:

تم تعريف المالكين والمساهمين الرئيسيين للبنك بالعملاء الذين يملكون 5 في المائة وأكثر من رأسمال البنك. كما تم الاتفاق على ألا يتجاوز الحد الاقصى للتسهيلات الائتمانية التي يمنحها البنك للمالكين والمساهمين الرئيسيين عن 15 في المائة من رأسماله للمالك أو المساهم الواحد ولا يتجاوز 50 في المائة للمالكين والمساهمين الرئيسيين مجتمعين.

3 - موظفو البنك:

تم تعريف موظفي البنك بأنهم موظفو الادارة العليا كالمدير العام والمدراء التنفيذيين وغيرهم ممن يشغلون مراكز يتبين من النظام الاداري أنهم اصحاب تأثير على قرار البنك في منح الائتمان. واتفقت الدول الاعضاء على ألا يتجاوز الحد الاقصى للتسهيلات الائتمانية التي يمنحها البنك لموظفيه 10 في المائة من رأسماله. وتستثنى من ذلك القروض التي يمنحها البنك لموظفيه لاغراض شخصية وفقا لانظمة البنك الداخلية.

4 - مدققو الحسابات الخارجيون:

اتفقت دول المجلس على عدم السماح للبنوك والمؤسسات المالية بمنح أية تسهيلات ائتمانية لمدققي حساباتها الخارجيين.

5 - الشركات التابعة والشقيقة:

اتفقت دول المجلس على ألا يتجاوز الحد الاقصى للايداعات والتسهيلات الائتمانية التي تمنحها المؤسسة المالية الام للمؤسسات

<8>